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第一章　總　則

第一條　為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，依法履行地方金融監(jiān)督管理部門(mén)職責(zé)，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為，根據(jù)《江蘇省地方金融條例》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條　本省范圍內(nèi)各級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)地方金融組織實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，適用本辦法。

現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)行分級(jí)管理，各級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)、規(guī)章確定的職責(zé)、權(quán)限和程序進(jìn)行。

第三條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與其他有關(guān)部門(mén)的信息共享互聯(lián)，積極探索利用登記注冊(cè)信息、納稅信息、征信信息等外部數(shù)據(jù)輔助現(xiàn)場(chǎng)檢查。

根據(jù)工作需要，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、鑒定機(jī)構(gòu)、公證機(jī)構(gòu)、征信服務(wù)機(jī)構(gòu)等第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第四條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)檢查人員）必須忠于職守，依法檢查，廉潔自律，不得干預(yù)檢查對(duì)象正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私應(yīng)當(dāng)依法予以保密。

前款規(guī)定適用于地方金融監(jiān)督管理部門(mén)聘請(qǐng)的參與現(xiàn)場(chǎng)檢查的第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員。

第五條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查對(duì)象及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合，保證提供的有關(guān)文件和資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

檢查對(duì)象及其工作人員未經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)同意，不得將檢查情況和相關(guān)信息向外透露。

第二章　檢查計(jì)劃

第六條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)實(shí)施的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括常規(guī)檢查和臨時(shí)檢查。常規(guī)檢查是納入年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃的檢查；臨時(shí)檢查是在年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃之外，根據(jù)有關(guān)工作部署或者臨時(shí)工作任務(wù)開(kāi)展的檢查。

第七條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)制定年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)承擔(dān)現(xiàn)場(chǎng)檢查職能的執(zhí)法機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)）根據(jù)年度監(jiān)管重點(diǎn)、地方金融組織年審或者監(jiān)管評(píng)級(jí)情況、被檢查頻次等，結(jié)合“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”工作機(jī)制，提出常規(guī)檢查立項(xiàng)建議，明確檢查對(duì)象、檢查事項(xiàng)、實(shí)施方式、預(yù)估檢查時(shí)間等，經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人集體討論后形成年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃，對(duì)外公布并實(shí)施。

對(duì)投訴舉報(bào)較多、列入非正常經(jīng)營(yíng)名錄或者有違法失信記錄等情況的，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次。

第八條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)執(zhí)法機(jī)構(gòu)根據(jù)工作需要，可以在年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃之外提出臨時(shí)檢查立項(xiàng)建議，經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第三章　檢查實(shí)施

第九條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)組織實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取下列方式：

（一）由立項(xiàng)部門(mén)組織實(shí)施；

（二）由上級(jí)部門(mén)部署下級(jí)部門(mén)實(shí)施；

（三）采用符合法律、法規(guī)、規(guī)章或者國(guó)家規(guī)定的其他方式實(shí)施。

第十條　現(xiàn)場(chǎng)檢查前，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)執(zhí)法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)檢查任務(wù)和檢查對(duì)象選定檢查人員，組成檢查組。

檢查組實(shí)行組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。組長(zhǎng)負(fù)責(zé)把控現(xiàn)場(chǎng)檢查的質(zhì)量和進(jìn)度、協(xié)調(diào)與現(xiàn)場(chǎng)檢查有關(guān)的重要事項(xiàng)、審核檢查文書(shū)等工作，并負(fù)責(zé)檢查組廉政紀(jì)律、保密紀(jì)律。根據(jù)工作需要，檢查組可以確定主查人。主查人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的具體組織實(shí)施、檢查文書(shū)的起草、檢查資料組織整理移交等工作。

實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，持行政執(zhí)法證的檢查人員不得少于2人。

第十一條　存在影響或者可能影響依法公正履行職責(zé)情況的，檢查人員應(yīng)當(dāng)依法回避。檢查對(duì)象認(rèn)為檢查人員與其存在利害關(guān)系，影響或者可能影響依法公正履行職責(zé)的，有權(quán)申請(qǐng)檢查人員回避。檢查人員的回避，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人決定。

聘請(qǐng)第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)參與現(xiàn)場(chǎng)檢查的，其工作人員的回避參照前款規(guī)定執(zhí)行，應(yīng)當(dāng)回避而未回避的，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)后有權(quán)終止委托。

第十二條　檢查組可以根據(jù)檢查項(xiàng)目制作檢查方案，檢查方案內(nèi)容包括：

（一）檢查依據(jù)、內(nèi)容和范圍；

（二）檢查時(shí)間安排；

（三）與檢查有關(guān)的法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定；

（四）檢查組成員（檢查組組長(zhǎng)、主查人）；

（五）檢查紀(jì)律要求；

（六）與檢查有關(guān)的其他內(nèi)容。

聘請(qǐng)第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)參與現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)當(dāng)在檢查方案中明確第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容、人員要求等。

第十三條　檢查組可以根據(jù)工作需要開(kāi)展查前調(diào)查，收集檢查對(duì)象的內(nèi)外部審計(jì)報(bào)告、通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管掌握的檢查對(duì)象業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、經(jīng)營(yíng)管理狀況以及其他有關(guān)情況等，進(jìn)行分析并做好查前培訓(xùn)。

必要時(shí)，檢查組可以要求檢查對(duì)象提前報(bào)送有關(guān)資料、開(kāi)展自查并提交報(bào)告。

第十四條　檢查組應(yīng)當(dāng)提前或者在進(jìn)場(chǎng)時(shí)向檢查對(duì)象發(fā)出書(shū)面檢查通知，告知檢查時(shí)間、范圍、人員等，并與檢查對(duì)象舉行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談。進(jìn)場(chǎng)會(huì)談的內(nèi)容包括：

（一）出示檢查人員（含聘請(qǐng)參與檢查的第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)人員）執(zhí)法證或者工作證等合法證件；

（二）宣讀現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)；

（三）宣布現(xiàn)場(chǎng)檢查紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定，告知檢查對(duì)象對(duì)檢查人員履行監(jiān)管職責(zé)和執(zhí)行紀(jì)律情況進(jìn)行監(jiān)督；

（四）向檢查對(duì)象提出配合檢查的有關(guān)要求；

（五）確定雙方聯(lián)絡(luò)人員；

（六）與檢查有關(guān)的其他事項(xiàng)。

第十五條　檢查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入檢查對(duì)象經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

（二）詢問(wèn)工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

（三）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料；

（四）檢查業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；

（五）對(duì)可能滅失或者以后難以取得的文件、資料、電子設(shè)備等證據(jù)材料，依法予以先行登記保存；

（六）法律、法規(guī)、規(guī)章和國(guó)家規(guī)定可以采取的其他現(xiàn)場(chǎng)檢查措施。

根據(jù)履行職責(zé)的需要，檢查組可以與檢查對(duì)象的法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者經(jīng)營(yíng)管理人員等進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第十六條　詢問(wèn)或者約談?dòng)嘘P(guān)人員，應(yīng)當(dāng)有2名以上檢查人員參加，當(dāng)場(chǎng)制作筆錄，由被詢問(wèn)人或者被約談人簽名、蓋章或者捺手印確認(rèn)；需要對(duì)詢問(wèn)或者約談過(guò)程進(jìn)行錄音、錄像的，應(yīng)當(dāng)提前告知被詢問(wèn)人或者被約談人。

第十七條　檢查組可以向檢查對(duì)象出具質(zhì)詢函，要求其對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行書(shū)面說(shuō)明。質(zhì)詢函內(nèi)容包括檢查對(duì)象應(yīng)予說(shuō)明的有關(guān)問(wèn)題、反饋說(shuō)明的時(shí)限以及其他必要內(nèi)容。

第十八條　檢查組可以查閱、復(fù)制檢查對(duì)象的文件制度、會(huì)議紀(jì)要、業(yè)務(wù)檔案、財(cái)務(wù)憑證等與檢查有關(guān)的文件、資料，可以查看檢查對(duì)象的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，收集有關(guān)檢查信息。

檢查組調(diào)取上述文件、資料、信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)由檢查對(duì)象派員陪同進(jìn)行。

第十九條　對(duì)檢查對(duì)象存在涉嫌違法違規(guī)的問(wèn)題，檢查組應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)收集固定證據(jù)。

在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，檢查組可以先行登記保存，并應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)作出處理決定；在此期間，檢查對(duì)象或者有關(guān)人員不得銷(xiāo)毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。逾期未作出處理決定的，先行登記保存措施自動(dòng)解除。

情況緊急，需要當(dāng)場(chǎng)采取先行登記保存措施的，檢查組應(yīng)當(dāng)在24小時(shí)內(nèi)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告，并補(bǔ)辦批準(zhǔn)手續(xù)。地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)采取先行登記保存措施的，應(yīng)當(dāng)立即解除。

先行登記保存有關(guān)證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)通知檢查對(duì)象負(fù)責(zé)人到場(chǎng)，對(duì)登記保存物品當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)，開(kāi)具先行登記保存證據(jù)清單，由檢查人員、檢查對(duì)象負(fù)責(zé)人簽名或者蓋章，并當(dāng)場(chǎng)交付先行登記保存證據(jù)通知書(shū)。

第二十條　檢查組認(rèn)為檢查對(duì)象存在重大風(fēng)險(xiǎn)，如不及時(shí)處置可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)立即向執(zhí)法機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告，并依照《江蘇省地方金融條例》等有關(guān)規(guī)定采取必要風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

第二十一條　檢查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，對(duì)直接涉及重大財(cái)產(chǎn)權(quán)益的現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)法活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行全過(guò)程音像記錄；對(duì)詢問(wèn)約談、調(diào)查取證、文書(shū)送達(dá)等容易引發(fā)爭(zhēng)議的行政執(zhí)法過(guò)程，可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行音像記錄。

檢查對(duì)象負(fù)責(zé)人或者工作人員拒絕、阻礙現(xiàn)場(chǎng)檢查，拒絕提供有關(guān)證據(jù)材料以及拒絕簽名、蓋章或者捺指印的，檢查組應(yīng)當(dāng)在執(zhí)法文書(shū)或者其他有關(guān)材料上載明情況，并采取錄音、錄像等方式記錄；也可以邀請(qǐng)無(wú)利害關(guān)系第三方作為見(jiàn)證人見(jiàn)證。

第二十二條　檢查組在開(kāi)展工作的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)建立現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿，如實(shí)、完整記錄檢查工作開(kāi)展過(guò)程。

工作底稿主要包括檢查基本情況、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或者事實(shí)記錄、調(diào)閱的資料等內(nèi)容，可以按照一事一稿進(jìn)行記錄，也可以視情況合并記錄，工作底稿應(yīng)當(dāng)由檢查人員簽名。

第二十三條　檢查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)工作底稿以及有關(guān)證據(jù)，制作現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，交予檢查對(duì)象確認(rèn)。檢查對(duì)象對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)所述事實(shí)無(wú)異議的，加蓋本單位公章確認(rèn)。

檢查對(duì)象對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)所述事實(shí)有異議且提供補(bǔ)充證據(jù)材料的，檢查組應(yīng)當(dāng)進(jìn)行復(fù)核。檢查對(duì)象提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，檢查組應(yīng)當(dāng)采納。

第四章　檢查處理

第二十四條　現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況制作現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。

現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告內(nèi)容主要包括現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施情況、檢查對(duì)象基本情況和總體評(píng)價(jià)、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)、定性及定性依據(jù)、處理建議及依據(jù)等。

第二十五條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查的不同情況，分別作出下列處理：

（一）未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)或者存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，予以記錄或者結(jié)案；

（二）發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)或者存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，依法提出整改要求；

（三）發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問(wèn)題且依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，按照行政處罰的有關(guān)規(guī)定辦理；

（四）發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)；

（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他情形。

第二十六條　存在本辦法第二十五條第二項(xiàng)情形的，執(zhí)法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)出書(shū)面通知或者決定，督促檢查對(duì)象落實(shí)整改要求；對(duì)暫時(shí)不能完成整改的，審核其理由是否合理，是否制定適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)整改計(jì)劃；必要時(shí)，可以對(duì)檢查對(duì)象開(kāi)展整改“回頭看”檢查，審查其整改是否真實(shí)、到位。

檢查對(duì)象逾期未整改或者未按要求整改的，可以根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)一步采取監(jiān)管措施或者依法給予行政處罰。

第二十七條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)檢查、整改情況的統(tǒng)計(jì)分析，將現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的有關(guān)情況納入對(duì)地方金融組織的年審、監(jiān)管評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及市場(chǎng)準(zhǔn)入等日常監(jiān)管工作，并建立現(xiàn)場(chǎng)檢查信息反饋和共享機(jī)制。

對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的普遍性、典型性風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，可以依法采取監(jiān)管通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等措施；對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的行業(yè)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)苗頭，依法采取相應(yīng)措施，并及時(shí)上報(bào)。

第二十八條　經(jīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人確定，可以適當(dāng)簡(jiǎn)化檢查程序。簡(jiǎn)化程序不得減損檢查對(duì)象的合法權(quán)益或者增加其義務(wù)，且實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的執(zhí)法人員不得少于2人。

第二十九條　第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)參與現(xiàn)場(chǎng)檢查的，其出具的檢查報(bào)告或者意見(jiàn)建議不對(duì)檢查對(duì)象直接產(chǎn)生效力。執(zhí)法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)研究審定后，形成最終檢查結(jié)論意見(jiàn)和有關(guān)文書(shū)。

第三十條　地方金融監(jiān)督管理部門(mén)按照檔案管理有關(guān)規(guī)定，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查案卷資料進(jìn)行收集、分類(lèi)、歸檔、移交。

第五章　附　則

第三十一條　本辦法中的“以下”“內(nèi)”包含本數(shù)。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)日常監(jiān)管需要開(kāi)展的監(jiān)管走訪、巡查、調(diào)研等活動(dòng)，不屬于本辦法規(guī)定的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第三十二條　本辦法自2022年3月1日起施行，由省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)解釋。